金融+計(jì)算機(jī)的百萬(wàn)年薪專業(yè)到底是什么？美國(guó)熱門碩士項(xiàng)目量化金融碩士詳解
日期：2025-02-10 11:33:37 閱讀量：0 作者：z老師近幾年“應(yīng)屆生200W年薪”、“華爾街量化機(jī)構(gòu)”等詞語(yǔ)不斷進(jìn)入大家視野，美國(guó)碩士申請(qǐng)中一個(gè)新興的領(lǐng)域——量化金融逐漸成為申請(qǐng)潮流，如果你聽(tīng)說(shuō)過(guò)“金融+計(jì)算機(jī)=王炸”，那么你已經(jīng)站在了金融科技的風(fēng)口上，那到底金融+計(jì)算機(jī)組合的量化金融項(xiàng)目到底是什么？在就業(yè)市場(chǎng)上又能帶來(lái)怎么樣的優(yōu)勢(shì)呢？小編今天帶大家一起來(lái)看一下熱門申請(qǐng)項(xiàng)目——量化金融
量化金融是什么?量化金融，聽(tīng)起來(lái)很高大上，其實(shí)就是用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)算法來(lái)分析市場(chǎng)數(shù)據(jù)，制定投資策略。它通過(guò)海量數(shù)據(jù)分析，試圖發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)律，為投資決策提供依據(jù)。
量化金融是一個(gè)融合了數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和金融四個(gè)學(xué)科的項(xiàng)目
根據(jù)學(xué)科的專業(yè)課程占比不同，主要會(huì)分成以下幾個(gè)專業(yè)：
金融工程：數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)40%，計(jì)算機(jī) 30%，金融經(jīng)濟(jì)30%，一般開(kāi)設(shè)在商學(xué)院、工程學(xué)院 金融數(shù)學(xué)：數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)50%，計(jì)算機(jī)20%，金融經(jīng)濟(jì) 30%，一般開(kāi)設(shè)在數(shù)學(xué)系 計(jì)算金融：數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)30%，計(jì)算機(jī)50%，金融經(jīng)濟(jì)20%，一般開(kāi)設(shè)在計(jì)算機(jī)系 金融科技：數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)30%，計(jì)算機(jī)50%，金融經(jīng)濟(jì)20%，一般開(kāi)設(shè)在計(jì)算機(jī)系、工程學(xué)院 定量金融：數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)50%，計(jì)算機(jī)30%，金融經(jīng)濟(jì) 20%，一般開(kāi)設(shè)在數(shù)學(xué)系
其中最為熱門的申請(qǐng)專業(yè)是金融工程、金融數(shù)學(xué)和金融科技，也就是我們常說(shuō)的金工金數(shù)金科，那么這三個(gè)專業(yè)有什么區(qū)別？
金融工程：金融工程是以教學(xué)和計(jì)算機(jī)語(yǔ)言為基礎(chǔ)，以金融衍生品和固定收益產(chǎn)品為主要研究目標(biāo)，比如期權(quán)、期貨、債券投資等。這些金融產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理、收整率、投資組合等方面的復(fù)雜件，決定了其需要建模和計(jì)算機(jī)語(yǔ)言的幫助來(lái)實(shí)現(xiàn)。
金融數(shù)學(xué)：金融數(shù)學(xué)更多的是以高等數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)，甚至可以說(shuō)是以高等微積分為基礎(chǔ)，通過(guò)復(fù)雜的數(shù)學(xué)算法來(lái)解決全融產(chǎn)品的定價(jià)過(guò)程同時(shí)，金融產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)管理也是建立在數(shù)學(xué)基礎(chǔ)上的。
金融科技：金融科技主要研究金融學(xué)、投資學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融等，將相關(guān)商業(yè)場(chǎng)景下計(jì)量分析原理及方法與大數(shù)據(jù)分析技術(shù)有機(jī)結(jié)合，進(jìn)行金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)、金融大數(shù)據(jù)分析與管理。
具體差別來(lái)說(shuō)，金融數(shù)學(xué)專業(yè)更注重?cái)?shù)學(xué)理論而實(shí)踐不足金融工程則偏實(shí)踐而不去考庫(kù)太多理論的模型。金融科技是用切科技的手段提升消費(fèi)這在金融服務(wù)中的效率。
隨著人工智能、大數(shù)據(jù)分析和區(qū)塊鏈技術(shù)的廣泛應(yīng)用，量化金融行業(yè)正逐步向更加智能化和自動(dòng)化的方向發(fā)展，這些新興技術(shù)為量化金融專業(yè)人士創(chuàng)造了新的職業(yè)機(jī)會(huì)，量化金融專業(yè)人士在未來(lái)幾年內(nèi)仍將保持高需求，尤其是在金融機(jī)構(gòu)、金融科技公司和投資銀行等領(lǐng)域，小編也給大家列舉了一些熱門崗位以及薪資情況
Quant Analyst (量化分析師) 職責(zé): 量化分析師主要負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用數(shù)學(xué)模型來(lái)分析金融市場(chǎng)和投資組合。他們通常會(huì)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)據(jù)挖掘和算法開(kāi)發(fā)，以幫助投資決策。 技能要求: 精通數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和編程（如Python、R、MATLAB）。需要具備較強(qiáng)的數(shù)據(jù)分析和建模能力。
Quant Risk (量化風(fēng)險(xiǎn)分析師) 職責(zé): 量化風(fēng)險(xiǎn)分析師專注于識(shí)別、評(píng)估和管理金融風(fēng)險(xiǎn)。他們使用量化模型來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)敞口，開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。 技能要求: 深入理解風(fēng)險(xiǎn)管理和金融理論，熟悉金融產(chǎn)品和市場(chǎng)，精通編程和數(shù)據(jù)分析工具。
Quant Developer (量化開(kāi)發(fā)人員) 職責(zé): 量化開(kāi)發(fā)人員主要負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)和維護(hù)量化交易和分析系統(tǒng)。他們將量化研究人員開(kāi)發(fā)的模型和算法實(shí)現(xiàn)為高效的代碼，并確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和性能。 技能要求: 精通編程（如C++、Python、Java），熟悉金融市場(chǎng)和交易系統(tǒng)架構(gòu)。需要具備強(qiáng)大的軟件開(kāi)發(fā)和優(yōu)化能力。
Quant Researcher (量化研究員) 職責(zé): 量化研究員主要從事量化模型的研究和開(kāi)發(fā)。他們探索新的數(shù)學(xué)方法和算法，以改進(jìn)投資策略和市場(chǎng)分析。 技能要求: 精通數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)和編程。需要有深厚的學(xué)術(shù)背景和創(chuàng)新能力，能夠在復(fù)雜的數(shù)據(jù)和模型中發(fā)現(xiàn)規(guī)律。
Quant Trader (量化交易員) 職責(zé): 量化交易員使用量化模型進(jìn)行自動(dòng)化交易。他們負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、測(cè)試和執(zhí)行交易策略，以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化和風(fēng)險(xiǎn)最小化。 技能要求: 熟悉金融市場(chǎng)和交易策略，精通編程和數(shù)據(jù)分析工具。需要快速?zèng)Q策和執(zhí)行的能力，能夠在高壓力環(huán)境下工作。
那么想要申請(qǐng)量化金融領(lǐng)域的專業(yè)需要什么樣的條件呢，我們拿金融工程來(lái)舉例
先修課要求：
數(shù)學(xué)：統(tǒng)計(jì)&概率&微積分&偏微分方程&線性代數(shù)&隨機(jī)過(guò)程&函數(shù)等
計(jì)算機(jī)與數(shù)據(jù)分析：Python、C++&C語(yǔ)言& Mat lab&Java等金融類課程：不是必須的
硬件條件：
最好是數(shù)學(xué)，物理，計(jì)算機(jī)等專業(yè),學(xué)生最好接觸過(guò)金融或者經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)知識(shí)，如果想要沖刺名校，GPA最好在3.8+，托福105+，GRE325+
軟件條件： 1.實(shí)習(xí)要求：申請(qǐng)前最好保證能有三段實(shí)習(xí)經(jīng)歷，1-2段含金量高的實(shí)習(xí)和交換經(jīng)歷 2.課外活動(dòng)：在?；顒?dòng)需要有至少三個(gè)活動(dòng)經(jīng)歷，范圍不限。 3.科研活動(dòng)：最好可以有，會(huì)為申請(qǐng)加分。 4.交換經(jīng)歷：最好可以有，會(huì)為申請(qǐng)加分
那么有哪些值得申請(qǐng)的量化項(xiàng)目呢？小編給大家盤點(diǎn)5個(gè)非常值得關(guān)注的量化領(lǐng)域的相關(guān)項(xiàng)目
1.普林斯頓大學(xué) Master in Finance 項(xiàng)目介紹：這個(gè)項(xiàng)目設(shè)置在普林斯頓大學(xué)的Bendheim Centerfor Finance本德海姆金融中心，是一個(gè)2年的項(xiàng)目，給最優(yōu)秀的一位申請(qǐng)者提供獎(jiǎng)學(xué)金。與其他MFE不同的是，它的課程很全面(畢竟是2年)，比較重視理論。而且有專門的summerintern給學(xué)生提供實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。這個(gè)項(xiàng)目與MFE不太一樣，非常重視金融方面(不光是數(shù)理)，很難申請(qǐng)，錄取率5%以下，會(huì)有面試，必須是各方面都極為優(yōu)秀的人才有機(jī)會(huì)大部分有工作經(jīng)歷?；緵](méi)有從大陸(不包括香港)直接錄取過(guò)本科生。從2016年入學(xué)的學(xué)生情況來(lái)看，一共有10名中國(guó)學(xué)生入讀該項(xiàng)目，其中3人來(lái)自國(guó)內(nèi)名校本科，其他中國(guó)學(xué)生也是出自于UCLA，NYU，南洋理工這樣的名校。 錄取要求：平均GMAT成績(jī):平均 quantitative GMAT成績(jī)49.5 or 95%中國(guó)學(xué)生要達(dá)到720以上才有寬爭(zhēng)力；TOEFL分?jǐn)?shù)要求:平均IBT成績(jī)108，小分要求：Listening 28, Reading29, speaking 24, and writing 27 2.加州大學(xué)伯克利分校:Master of Financial Engineering 項(xiàng)目介紹：伯克利的MFE項(xiàng)目是全美名氣最大的，設(shè)在Haas商學(xué)院，學(xué)制是一年，十周的實(shí)習(xí)項(xiàng)目實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，春季入學(xué)，畢業(yè)生就業(yè)非常好。每年招60個(gè)人左右，非常重視工作經(jīng)歷，而且這已經(jīng)成為了伯克利錄取的一個(gè)無(wú)形標(biāo)準(zhǔn)， 錄取要求：偏好具備較強(qiáng)背景計(jì)算機(jī)編程能力、較強(qiáng)數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)能力、金融學(xué)習(xí)能力、語(yǔ)言技能、掌握統(tǒng)計(jì)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)用軟件、數(shù)學(xué)工具的申請(qǐng)者。并且有前提課程要求包括計(jì)算機(jī)編程(C語(yǔ)言、C++)、定量課程(多元微積分、線性代數(shù)、微分方程、數(shù)值分析和高等統(tǒng)計(jì)和概率)。因此錄取的申請(qǐng)者本科專業(yè)主要集中在工科、數(shù)學(xué)專業(yè)。錄取的申請(qǐng)人當(dāng)中平均工作經(jīng)驗(yàn)3年，大多集中在金融和研發(fā)領(lǐng)域。 3.卡內(nèi)基梅隆大學(xué) Master of science in Computational Finance 項(xiàng)目介紹：卡內(nèi)基梅隆大學(xué)計(jì)算金融碩士項(xiàng)目，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的頂級(jí)金融工程項(xiàng)目，該項(xiàng)目由泰珀商學(xué)院、數(shù)學(xué)科學(xué)系、統(tǒng)計(jì)系、海因茲學(xué)院聯(lián)合創(chuàng)辦。項(xiàng)目課程:概率論、統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)值方法、計(jì)算與仿真方法、隨機(jī)構(gòu)成、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融市場(chǎng)以及滿足當(dāng)今定量金融市場(chǎng)的應(yīng)用課程 錄取要求：定量能力，微分方程、線性代數(shù)，一門微積分基礎(chǔ)的概率論課程，本科背景以計(jì)算機(jī)科學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)/商學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)/統(tǒng)計(jì)、科學(xué)等專業(yè)為宜。錄取學(xué)生的平均GMAT 分?jǐn)?shù)732；GRE 數(shù)學(xué)部分成績(jī)169，語(yǔ)文157；GPA平均高達(dá)3.78，錄取非常的激烈，錄取率僅有14.7% 4.康奈爾大學(xué)Master of Engineering, Financial Engineering Concentration 項(xiàng)目介紹: 設(shè)置于School of Operations Research and Information Engineering，強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)建模和優(yōu)化分析、概率論、隨機(jī)過(guò)程、統(tǒng)計(jì)相關(guān)定量技巧的應(yīng)用的設(shè)計(jì)和操作系統(tǒng)。 錄取要求：不接受GMAT，只接受GRE，錄取的平均分?jǐn)?shù)為Verbal165，Quantitative 166，Analytical3.50；托福最低分100，并且有小分要求(Writing 20, Listening 15，Reading 20Speaking 22) 雅思要求每部分最低要求7分。前提課程：calculus-based probability andstatistics是必須的，另外還建議學(xué)習(xí)過(guò)偏微分方程，隨機(jī)過(guò)程，C++/Python 5.哥倫比亞大學(xué):Ms in Financial Engineering(MSFE)IEOR 項(xiàng)目介紹：結(jié)合了數(shù)學(xué)與統(tǒng)計(jì)學(xué)，并通過(guò)運(yùn)用一些物理學(xué)建模知識(shí)及應(yīng)用數(shù)學(xué)知識(shí)去解釋金融債券產(chǎn)品及金融市場(chǎng)的一個(gè)專業(yè)。下半學(xué)年中，專攻各個(gè)不同的方向，包括金融衍生品、金融 & 經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、資產(chǎn)分配及管理、計(jì)算金融、機(jī)器學(xué)習(xí)、搭建交易系統(tǒng)等。 申請(qǐng)要求：申請(qǐng)者最好是工程、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融或者有其他類似的數(shù)學(xué)背景，分?jǐn)?shù)要求托福100+，雅思7+，GRE(Q151+)，并且不接受GMAT。工作經(jīng)驗(yàn)不是必要條件但是最好要有 1.朱同學(xué)，畢業(yè)院校:Michigan State University，免TOFEL，GPA:3.8，GMAT:650，錄取學(xué)校:Pepperdine University專業(yè): M.S.in Applied Finance 2.宋同學(xué)，中國(guó)人民大學(xué)，TOFEL:110，GPA:3.62，GMAT:690，錄取學(xué)校:Brandies University，專業(yè):Finance 3.李同學(xué)，山西財(cái)經(jīng)大學(xué)，TOFEL:108，GPA:3.70，GMAT:670，錄取學(xué)校:Clark California，專業(yè):M.s.in Finance 4.張同學(xué)，Mount Holyoke College,TOFEL:109，GPA:3.65，GRE:322，錄取學(xué)校:Washington University in St. Louis ,專業(yè):M.S.in Finance 5.楊同學(xué)，中國(guó)人民大學(xué)，TOFEL:108,GPA:3.76，GRE:320，錄取學(xué)校:Rutgers,the state University of New Jersey,專業(yè)： Master of Quantitative Finance 6.姚同學(xué)，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)，TOFEL:107，GPA:3.84，GRE:321，錄取學(xué)校:New York University，專業(yè):Masters in Mathematics in Finance 7.趙同學(xué)，西安交通大學(xué)，TOFEL:110，GPA:3.76，GRE:319，錄取學(xué)校:University ofllinois-Urbana-Champaign,專業(yè):Master of Science in Financial Engineering 8.孫同學(xué)，天津財(cái)經(jīng)學(xué)院，TOFEL:108，GPA:3.82，GRE:325，錄取學(xué)校:University of Washington，專業(yè):Computational Finance and Risk Management
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